אצל רוב המשפחות בישראל תיק הביטוח נבנה בשכבות לאורך השנים – פוליסה מהעבודה, ביטוח שצורף למשכנתא, כיסוי שנרכש בשיחת טלפון – וכמעט תמיד נוצרים בו כפילויות, פערים או שניהם. בסקייל קפיטל אנו עושים סדר: בוחנים את כל הכיסויים שלכם כחלק מהתמונה הפיננסית המלאה, ובונים מעטפת הגנה מדויקת לכם ולמשפחה. כך אתם משלמים רק על מה שצריך, ומוגנים בדיוק היכן שחשוב.
בסקייל קפיטל הביטוח אינו עומד בפני עצמו – הוא חלק מהתכנון הפיננסי הכולל של המשפחה. כפל ביטוחים בין קרן הפנסיה לפוליסה פרטית, למשל, מתגלה רק כשמסתכלים על שניהם יחד. לכן אנו בוחנים את מערך ההגנות שלכם לצד הפנסיה, ההשקעות והמיסוי, ומוודאים שכל הרכיבים עובדים יחד כאסטרטגיה אחת.
נאסוף את כל הפוליסות והכיסויים שלכם – כולל אלה המוטמעים בקרן הפנסיה, בביטוח המנהלים ובמשכנתא – כדי לקבל תמונה אחת מלאה של כל מה שקיים היום.
נבחן בקפידה את כל הכיסויים: היכן אתם משלמים פעמיים על אותה הגנה, היכן הכיסוי אינו תואם את ההכנסה ואת צורכי המשפחה, והיכן אתם חשופים דווקא במקומות החשובים ביותר.
החיים משתנים – ילד חדש, משכנתא, שינוי בשכר, פרישה – והביטוחים צריכים להשתנות איתם. נמשיך ללוות אתכם, נבצע בדיקות תקופתיות ונעדכן את המעטפת בהתאם לכל שלב בחיים.
נבנה יחד אתכם מערך ביטוחי מותאם אישית: נייעל את מה שקיים, נסגור את הפערים הקריטיים ונוודא שכל כיסוי מוצדק – מקצועית וכלכלית. כל שינוי ילווה בהסבר מלא, וההחלטה תמיד תהיה שלכם.
"ביטוח טוב הוא זה שמתאים בדיוק לחיים שלכם – לא פחות, ולא יותר"
הגנה על המשפחה ועל ההתחייבויות הגדולות, בכיסוי שמותאם באמת לצרכים שלכם.
ההכנסה שלכם היא הנכס החשוב ביותר של המשפחה. נוודא שהיא מוגנת בהתאמה מלאה לשכר ולעיסוק שלכם.
נבנה מעטפת בריאות מקיפה ומתואמת, שמשלימה את הכיסוי הציבורי בלי לשלם פעמיים על אותו דבר.
תכנון ההגנה הסיעודית הוא חלק בלתי נפרד מהתכנון הפיננסי ארוך הטווח של המשפחה, ונדאג שתהיו ערוכים גם לתרחישים שפחות נעים לחשוב עליהם.
כיסויים ממוקדים לרגעים שבהם המשפחה זקוקה לעוגן כלכלי מיידי – לפי הצורך האמיתי, לא לפי הפחד.
הגנה על הנכסים שבניתם, בכיסוי נכון ובעלות הוגנת.
בואו לגלות איך תכנון פיננסי נכון יכול למקסם את ההשקעות שלכם, להפחית עלויות ולבנות לכם עתיד כלכלי יציב.
השאירו פרטים ואנו נחזור אליכם בהקדם.
התשובה משתנה בהתאם למצב האישי והמשפחתי, אך ברוב המקרים הבסיס כולל:
המפתח הוא התאמת היקף הכיסוי לצרכים האמיתיים שלכם – וזה בדיוק מה שאנו בודקים בתהליך.
לפעמים כן, ולעיתים קרובות לא – וחשוב לבדוק. כמה נקודות שכדאי להכיר:
בבדיקת התיק נמפה בדיוק מה יש לכם מכל מקור, ומה באמת חסר.
כפל ביטוחים הוא אחת התופעות הנפוצות ביותר שאנו פוגשים, והוא מסתתר בדרך כלל בנקודות האלה:
בניתוח שאנו מבצעים נבחנות כל הפוליסות זו מול זו, כך שכל חפיפה מזוהה – ואתם מפסיקים לשלם על אותו כיסוי פעמיים.
ממש לא – ולפעמים ההמלצה שלנו תהיה דווקא להישאר. העיקרון שמנחה אותנו:
כל המלצה מגיעה עם הסבר מלא, וההחלטה הסופית תמיד שלכם.
בסקייל קפיטל הביטוח אינו עומד בפני עצמו – הוא חלק מהתכנון הפיננסי הכולל של המשפחה. כפל ביטוחים בין קרן הפנסיה לפוליסה פרטית, למשל, מתגלה רק כשמסתכלים על שניהם יחד. לכן אנו בוחנים את מערך ההגנות שלכם לצד הפנסיה, ההשקעות והמיסוי, ומוודאים שכל הרכיבים עובדים יחד כאסטרטגיה אחת.
אנחנו לא מוכרים פוליסה – אנחנו בונים מעטפת. במקום להתחיל ממוצר, אנו מתחילים מכם: מה ההכנסה, מי תלוי בכם, מה כבר קיים ומה באמת חסר. ההמלצות שלנו מבוססות על נתונים ועל ניתוח מקצועי של כלל השוק, ומוצגות לכם בשקיפות מלאה – כולל מה איננו ממליצים לרכוש, ולמה.
בואו לגלות איך תכנון פיננסי נכון יכול למקסם את ההשקעות שלכם, להפחית עלויות ולבנות לכם עתיד כלכלי יציב.
אנחנו מזמינים אותך להירשם ולקחת צעד נוסף לתכנון חכם של ההון שלך:
